Perché Bitsa può bloccare o sospendere un conto?

Bitsa agisce per conto di un istituto finanziario regolamentato ed è pertanto tenuto a seguire determinati standard e procedure di sicurezza per fornire un ambiente di pagamento sicuro.

Tali tipologie di processi sono svolti dal dipartimento di compliance, che ha la responsabilità di garantire sia la conformità alle leggi e ai regolamenti esterni, sia il rispetto delle procedure interne dell'azienda. In altre parole, identificano e classificano i rischi legali, oltre a stabilire meccanismi di prevenzione, gestione, controllo e reazione.

Come in qualsiasi altro istituto bancario, ci sono diversi motivi per cui i conti possono essere bloccati in base alle leggi e alle procedure a cui Bitsa è soggetta.

Nella maggior parte dei casi il blocco è facilmente risolvibile, poiché risponde sempre a un intervento temporaneo imposto dalla legge.

Di seguito vengono descritti in dettaglio i motivi principali per cui il nostro dipartimento di conformità potrebbe prendere la decisione di bloccare un conto:

1. Utilizzo di un documento falso, errato o danneggiato nel sistema di verifica dell'identità, non conforme alle politiche KYC (Know Your Customer). Anche l'uso di un documento d'identità di un'altra persona o il furto di identità.

    

2. Possibili violazioni delle leggi contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Bitsa è tenuta a rispettare la legge per la prevenzione del riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Pertanto, hai il diritto di impedire l'operazione di un conto bancario in cui siano stati rilevati depositi ingiustificati o movimenti irregolari sul conto (bonifici SEPA da paesi a rischio, ricariche con carte da paesi a rischio, ecc.)

    

3. Mancanza di collaborazione con Bitsa per quanto riguarda la raccolta di informazioni esplicative e/o documentazione di supporto. Salvo casi particolarmente gravi, Bitsa concede al cliente un periodo di tempo sufficiente per inviare le informazioni richieste dall'ufficio compliance.

    

4. Altri motivi dovuti a procedure e controlli interni. Ad esempio, ordini di polizia, reclami da altri utenti Bitsa, ecc.

Comprendiamo che, nel caso in cui ciò accadesse, potrebbero sorgere dei dubbi. Ad esempio... Quanto tempo ci vorrà per recuperare il tuo conto?

In Bitsa cerchiamo sempre di risolvere il problema il prima possibile, tuttavia il tempo per recuperare il tuo conto dipenderà dal tipo di problema e/o dal ritardo nell'invio delle informazioni richieste. Nella maggior parte dei casi questo si risolve entro pochi giorni. Tuttavia, ci sono casi più complicati in cui questo processo può richiedere più tempo e durare mesi.

Cosa succede se le informazioni richieste non vengono fornite o non c'è collaborazione?

In quanto istituto finanziario e come già detto, Bitsa è legalmente obbligata ad agire in conformità alle direttive dell'Unione Europea contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Pertanto, dobbiamo garantire in ogni momento che i nostri prodotti e servizi non vengano utilizzati per svolgere attività fraudolente, integrare fondi illegali nel sistema finanziario o finanziare atti di terrorismo.

Il mancato ottenimento di una risposta da parte dell'utente o il rifiuto di fornire le informazioni richieste sarà considerato un atto di non collaborazione che potrà comportare il blocco del conto Bitsa.