¿Por qué Bitsa puede bloquear o suspender una cuenta?

Bitsa actúa en nombre de una institución financiera regulada y por ello está obligada a seguir ciertas normas y procedimientos en materia de seguridad para ofrecer un ambiente de pagos seguro.

Este tipo de procesos se llevan a cabo por el departamento de cumplimiento normativo, que son los encargados de velar tanto por el cumplimiento de las leyes y las regulaciones externas, como del cumplimiento de los procedimientos internos que marca la propia empresa. En otras palabras, identifican y clasifican riesgos legales, además de establecer mecanismos de prevención, gestión, control y reacción.

Al igual que en cualquier otra entidad bancaria, existen varias razones por las que se pueden bloquear las cuentas de acuerdo a las leyes y procedimientos a las que Bitsa está sujeta.

En la mayoría de los casos el bloqueo tiene fácil solución, dado que siempre responde a una intervención temporal impuesta por la ley.

A continuación detallamos las principales razones por las que nuestro departamento de cumplimiento puede tomar la decisión de bloquear una cuenta:

1. Uso de un documento en el sistema de verificación de la identidad falso, erróneo o deteriorado que no sea acorde a las políticas de KYC (Know Your Customer). También el uso de un documento de identidad de otra persona o suplantación de identidad.

    

2. Posibles infracciones de las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Bitsa está obligada a cumplir con la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo. Por ello, tiene derecho a impedir la operativa de una cuenta bancaria en la que se han detectado ingresos injustificados o movimientos irregulares en la cuenta (transferencias SEPA de países de riesgo, recargas con tarjetas de países de riesgo, etc.)

    

3. Falta de cooperación con Bitsa con respecto a la recopilación de información aclaratoria y/o documentación de respaldo. Salvo en los casos de especial gravedad, en Bitsa damos un plazo de tiempo suficiente para que el cliente remita la información que el departamento de cumplimiento ha solicitado.

    

4. Otras razones debidas a procedimientos y controles internos. Por ejemplo, recibir oficios policiales, quejas por parte de otros usuarios de Bitsa, etc.

Y entendemos que, en el caso de que esto te ocurra, puedan surgir algunas dudas. Por ejemplo… ¿Cuánto tiempo tardarás en recuperar tu cuenta?

En Bitsa intentamos solucionar siempre la incidencia lo antes posible, no obstante, el tiempo en recuperarla dependerá del tipo de incidencia y también de la demora en el envío de la información solicitada. En la mayoría de casos esto se soluciona en unos pocos días. Sin embargo, hay casos más complicados en los que este proceso puede demorarse más tiempo y durar meses.

¿Qué pasa si no se facilita la información solicitada o no se colabora?

Como entidad financiera y según lo mencionado anteriormente, Bitsa está obligada legalmente a actuar en base a las directivas de la Unión Europea contra el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Por ello, debemos asegurarnos en todo momento de que nuestros productos y servicios no se utilicen para realizar actividades fraudulentas, integrar fondos ilegales en el sistema financiero así como financiar actos de terrorismo.

No obtener ninguna respuesta por parte del usuario o el rechazo a proporcionar la información solicitada, se considerará como un acto de no colaboración que puede dar lugar al bloqueo de la cuenta de Bitsa.